BK01®

Integrierter Zahlungsverkehr

BK01 mit immotion®

Umfassend automatisierte Zuordnung

BK01 verwendet eindeutige virtuelle Kontonummern zur möglichst kompletten Automatisierung Ihrer Prozesse in immotion®. Eine „Interpretation“ zur Zuordnung ist nicht notwendig. Im BK01 Verfahren erhalten Sie die Übersicht aller debitorischer Bankbewegungen in einer elektronischen Kontoinformation. Durch die Eindeutigkeit der jeweils zugeordneten BK01 Kontonummer der Aareal Bank werden die Kontoinformationen erkannt und in einer Buchungsvorschlagsliste auch bereits richtig zugeordnet sowie – nach Prüfung – von Ihnen per Mandant und Datei auf Knopfdruck zur Buchung freigegeben.

Auch Lastschriftrückläufer werden automatisch in immotion® ausgeglichen, die Rücklastschriftgebühr einzeln ausgewiesen und korrekt gebucht. BK01 liefert die Konteninformationen Ihres Kontosystems taggleich elektronisch an immotion®, wo die Informationen kundengenau umgesetzt werden. Auf Knopfdruck sind Sie tagesaktuell auskunftsbereit.

Komfort und Sicherheit im Kautionen Management

Im BK01 Verfahren verwahren Sie keine Sparbücher und müssen keine unüberschaubare Anzahl von Kautionseinzelkonten im Blick behalten. Sie verfügen über ein einziges Treuhandsammelkonto, auf dem alle Einzelkautionen hinterlegt sind – selbstverständlich von immotion® eindeutig identifizierbar dank entsprechender virtueller BK01 Kontonummer.

Damit haben Sie alle Kautionen direkt verfügbar; aufgrund der Integration in das BK01 Verfahren entfällt zudem eine zweite Stammdatenaufnahme.

Weitere Vorteile im Kautionen Management

ergeben sich ebenfalls aus der BK01-Systematik:

  • die automatisierte Zuordnung und Buchung jeder Kautionsbewegung
  • die automatisierte Verarbeitung von Lastschriftrückläufern, einschließlich des Ausgleichs fremder Lastschriftgebühren von dem entsprechenden Mieterkonto
  • die komfortable Umbuchung eines Kautionseingangs auf das Mietkonto

Kautionsdaten werden tagesaktuell mittels elektronischer Kontoinformation an immotion® übermittelt und dort mithilfe der BK01 Kontonummern automatisiert gebucht, was ein automatisiertes Mahnwesen samt entsprechender Korrespondenz ermöglicht.

In aller Regel kalenderjährlich führt die Aareal Bank eine Jahresendabrechnung für das Treuhandsammelkonto durch und Sie erhalten eine Zinsgutschrift; diese verteilt BK01 mit immotion® automatisch und anteilig auf die Kautionsverträge. Sie können Zinsen für die hinterlegten Kautionen jederzeit auch selbst aus immotion® heraus abrechnen und auszahlen (unter Berücksichtigung von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag).

Abweichende Kautionsgeber und Ratenzahlung, Überweisung und der Einzug als Lastschrift sind Standards. Geben Sie uns die Kautionsgeber namentlich bekannt, ist jede einzelne Kaution durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken abgesichert.

Gleicher Komfort auch für das kreditorische BK01

Voraussetzung hierfür ist die Buchung fälliger Betriebskosten und weiterer Kostenverträge wie Leasing-Raten, Versicherungsbeiträge etc. per Lastschrifteinzug durch den Kreditor. Nach einer einmaligen Absprache mit den Kreditoren über das Aufsplitten von Sammelrechnungen auf spartendifferenzierte Abbuchungen bieten die BK01 Kontonummern die perfekte Systematik, um manuelle Aufteilungen und Umbuchungen auf einen Schlag abzustellen. Für die Aufteilung von Ver- und Entsorgerabrechnungen in zwei Buchungsperioden – der Split eines Einzugsbetrags in Schlussrechnung und neuen ersten Abschlag – erhalten Sie durch die BK01-Systematik umfängliche Unterstützung.